问出“ 证券公司的甲方怎么称呼 ”这个问题，多半还是个新人。别误会，我不是在嘲笑，恰恰相反，这问题问到点子上了。因为在金融这个名利场里，一个称呼，背后就是一套看不见的权力体系、人情世故和行业潜规则。叫错了，轻则尴尬，重则可能就把一笔大单给叫没了。
咱们先掰扯掰扯那个最标准、最乏味的词—— 客户 。对，没错，就是“客户”。写在合同上，印在PPT里，出现在合规文件的每一个角落。它是最安全、最政治正确、最不会出错的称呼。但说实话，如果你在日常工作中，张口闭口都是“王客户”、“李客户”，那听起来就像个刚从培训手册里爬出来的机器人，浑身散发着“我很嫩，快来欺负我”的气息。
真正活色生香的称呼，全在私底下，在电话里，在觥筹交错的饭局上。
我们这个行业，说白了，就是跟钱打交道。谁的钱多，谁就是爷。所以，对于那些真正的庞然大物，比如公募基金、保险资管、大型私募，我们内部的黑话往往是—— 金主爸爸 。这个称呼，你可别觉得俗气。它简直是精髓。你面对一个掌管着几十亿资金的基金经理，毕恭毕敬地递上研究报告，嘴上喊着“X总”，心里可能默念的是“我的业绩就靠您了， 金主爸爸 ”，这是一种混合了敬畏、依赖和那么一点点自嘲的复杂情感。尤其是在路演的时候，分析师们对着台下那一张张波澜不惊的脸，滔滔不绝地讲着模型和预测，其实内心独白全是：“爸爸们，看看我，买我们推荐的票吧！”
当然，你不能当面这么喊。当面，那又是另一套话术了。
最最常见的，也是最考验情商的，就是对那些高净值个人投资者的称呼—— X总 。一个“总”字，包罗万象。不管对方是真老板，还是只是钱多点的自由职业者，一律称“总”，准没错。张先生？太生分。老王？太轻浮。王哥？显得你俩好像有多熟似的。一句“王总”，既表达了尊敬，又保持了职业距离，堪称社交货币里的硬通货。这里面的学问可深了。你得从对方的言谈举止、穿着打扮、甚至开的车里，迅速判断出这位“总”的段位和脾气。有的“总”喜欢你把他捧得高高的，有的则更喜欢你表现出专业性，而不是一味地谄媚。叫一声“X总”是入门，怎么围绕着这声“X总”展开服务，才是真正的修行。
那么，教科书里那个听起来很正式的词—— 甲方 ，什么时候用呢？
这个词，其实更多地出现在投行部。当一家公司要搞IPO、要发债、要做并购重组，那它就是证券公司投行部门名副其实的 甲方 。这个称呼带有强烈的合同属性和项目制色彩。我们在做项目的时候，内部开会，邮件往来，会直接说“ 甲方 那边又提了新要求”，“得去 甲方 现场尽调”。这俩字一出来，就意味着一种“被雇佣”的关系。我们是乙方，是来提供专业服务、赚取承销费的。 甲方 是老板，他们出钱，他们的需求就是圣旨。虽然我们也会据理力争，但最终拍板的，永远是 甲方 。这个称呼，冷静、客观，充满了商业契约精神，没什么感情色彩，但权责关系一目了然。
说完大的，再聊聊小的。
对于我们经纪业务部门来说，每天打交道最多的，是千千万万的普通投资者，也就是所谓的“散户”。这个群体，我们一般就叫 投资者 ，或者更口语化的“股民”。但你懂的，当市场不好，大家都在亏钱的时候，一个残酷的词就会在私底下流传开来—— 韭菜 。
（对，就是那个经常被收割的群体）。
我得声明，这绝对是个带有贬义和歧视色彩的词，我们绝不应该当着任何一个客户的面说出来。但在交易室里，当看到一些典型的追涨杀跌、听消息炒股的操作时，老交易员们可能会叹口气，摇摇头，嘟囔一句：“又一茬新 韭菜 。”这背后，不是幸灾乐祸，而是一种对市场残酷性的无奈感慨。它提醒我们，金融市场从来不是温情脉脉的田园牧歌，而是真金白银的残酷搏杀。每一个被称为“ 韭菜 ”的账户背后，都是一个家庭的希望和失望。
所以你看，“ 证券公司的甲方怎么称呼 ”这个问题，根本没有标准答案。
它像一个多棱镜，折射出你在公司里的位置、你打交道的对象、以及你们之间那层微妙的关系。
- 面对机构，你是服务者，他们是你的业绩来源，是你的 金主爸爸 。
- 面对个人大户，你是财富管家，他们是需要你仰视和维护的“ X总 ”。
- 面对企业，你是专业的乙方，他们是法律意义上的 甲方 。
- 面对广大的散户，你是引路人（至少希望是），他们是市场的基石，是 投资者 。
称呼，是关系的第一次定义。用对一个词，可能就是打开信任大门的第一把钥匙。这里面没有太多花里胡哨的技巧，更多的是一种基于经验的直觉和对他人的尊重。在你开口之前，先想一想，你面前的这个人，他/她是谁？你们之间是什么关系？你希望达成什么目的？
想清楚了这些，那个最合适的称呼，自然就脱口而出了。这门艺术，比你看懂K线图，可能还要重要那么一点点。
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